不到2個月,基金規模暴增近9倍
台股熱,台股基金買氣更旺!近期散戶資金追捧優質投信操盤的績優基金,只能用一「瘋」字形容,7月份以來,國內投信旗下台股基金,只要績效表現一路長紅,額度馬上被投資人搶購一空,繼國際第一基金24日停賣、華頓典範科技基金26日停止受理新戶申購後,第三家新光投信昨(30日)也正式宣布,新光店頭基金因申購超乎預期踴躍,自6月份 起截至7月26日止,短短不到2個月,基金規模暴增近9倍,使基金整體額度瀕臨契約上限,為顧及投資人權益、考慮店頭市場標的特性,及基金經理人操作靈活度,將從8月1日起開始進行額度控管。
目前看來,就7月份單月,國內已有3檔台股基金規模賣到爆,其他績效優異的台股基金,更像最近暴紅的星光幫,吸金能力絲毫不輸賣爆基金,規模逼近額度上限比比皆是,根據Lipper 統計,近半年來台股一飛沖天,指數從前波7306.07低點起漲至7月25日止,漲幅共達22.79%,國內股票型基金平均漲幅卻高達36.03%,表現相當出色,尤其是績效最好的前10名台股基金,報酬率更超越台股2.17至2.62倍之間。
更令人驚訝的是,近半年報酬率前十強的台股基金中,光是6、7月份宣佈停賣或限額控管的多檔台股基金,包括國際第一、新光店頭、華頓典範基金及元大多福等基金,就包辦了其中4檔,至於整體表現最好的新光投信,旗下新光台灣富貴、新光大三通基金、新光創新科技基金等3檔,由於最近績效表現可圈可點,同樣吸引散戶一窩蜂搶進,從6月以來,每日基金申購額呈倍數成長,目前一天就超過二十幾億元進帳,基金規模天天創新高,預料這波台股基金熱,只要是績效好的台股基金,在市況如此大受歡迎情況下,應該還有機會出現下一波限額基金潮。
不過,就基金配置來看,銀行理財專員主管表示,投資基金除確認市場趨勢外,最怕投資人「單戀一支花」,看到某檔基金已賣爆或要限額控管,就急著想辦法搶額度,怕買不到少賺一筆,其實,只要市場趨勢一旦確立,不見得要非買限額基金不可,可以往同類型基金尋找績效表現優異的其他基金,或是選擇整體基金績效具一定水準的同一投信,挑選旗下其他同質性基金,報酬率一樣可觀。
「但更好的做法,就是將資金分散在優質投信旗下同類型,但具不同特色的基金上。」一位資深理專主管建議,例如某家優質投信旗下股票型基金共有4檔,包括一般型(電子傳產股兼具)、科技型、店頭中小型、中概型等,聰明的投資人應該將資金平均佈局在4檔基金身上,而不是單押其中一、兩檔。
這樣做法的好處是,當台股資金行情一來,會在不同類股或族群上輪漲,分散佈局的人將比重倉單押的人,享受更多類股輪漲的投資契機與賺錢機會,否則,投資人只能期待市場資金轉向自己所投資的基金身上,這樣一來,不僅投資風險無法再分散,還必須等待時間之神眷顧,更要憑點運氣,押對寶才有機會賺到錢。
表:近6個月前10名台股基金績效表現與額度控管說明
(單位:報酬率%)
基金名稱 |
近6個月報酬率 |
2007/7/25基金淨值 |
最新額度控管說明 |
新戶 |
舊戶 |
國際第一證券投資信託基金 |
59.79 |
20.96 |
7/24起停止受理 |
定時定額暫停扣款 |
新光台灣富貴證券投資信託基金 |
58.01 |
46.69 |
- |
- |
新光大三通證券投資信託基金 |
56.88 |
33.76 |
- |
- |
新光店頭證券投資信託基金 |
56.23 |
47.26 |
8/1起限額控管 |
定時定額可持續扣款 |
華頓典範科技證券投資信託基金 |
54.19 |
18.22 |
7/26起停止受理 |
定時定額可持續扣款 |
元大多福證券投資信託基金 |
53.85 |
55.00 |
額度控管 |
- |
富鼎半導體證券投資信託基金 |
52.27 |
15.87 |
- |
- |
台新科技證券投資信託基金 |
51.28 |
19.12 |
- |
- |
華南永昌永昌證券投資信託基金 |
50 |
15.23 |
- |
- |
新光創新科技證券投資信託基金 |
49.53 |
19.81 |
- |
- |
同類型基金平均 |
36.03 |
- |
- |
- |
台灣 加權股價指數 |
22.79 |
- |
- |
- |
資料來源:Lipper,報酬率截至2007/7/24 |